CFP
ファイナンシャルアドバイザーとはどの様な事をする職業ですか?
A 個人、会社の金銭的な事柄、具体的には資産運用、年金、生命保険等についてアドバイスしたり、取引を代行したりします。また、そうした業務を遂行する上での公式な資格を所有しています。
インデイペンデントファイナンシャルアドバイザー(IFA)と
ファイナンシャルアドバイザー(FA)はどう違うのですか?
A IFAとは独立系のアドバイザーで、保険会社、銀行などに所属しその会社の商品のみを販売するFAと違い、様々な金融機関の様々な金融商品の中からお客様にふさわしいと判断した商品を公正に選択する事ができます。
投資信託を購入するとします。銀行で(銀行所属のFAを通して)は2,3種類の投資信託から選択することになります。IFAによると、英国内の何千とある投資信託の中から、過去の運用成績等で非常に優れている(例えば、過去3,5年でトップ10以内の)投資信託をご紹介する事ができます。
また、お客様に対する公正なアドバイスについてはthe Financial Conduct Authority(英国金融指導機構)より義務づけられています。
でも、銀行等から直接商品を購入するより費用がかかりますよね?
A いいえ、商品やアドバイスのレベルによって異なりますが、必ずしもそうとはかぎりません。割安になるケースもあります。
お金持ちでないと、相談できないんですよね?
A いえ、どなたでもご利用頂くことができます。日本では独立系FAはまだ珍しいので敷居が高いのではないかと感じられる方もいらっしゃるかもしれませんが、英国でのIFAの利用は、日常茶飯事です。こちらでは一般家庭であれば一家に一人IFAがいて、祖父母の相続税対策から、子供の教育資金の積み立てまで様々なニーズにIFAが対応します。英国で販売されている保険商品の約7割はIFAによって販売されています。
では、どのようにして始めれば良いのでしょうか?
A 弊社では初回コンサルティングを無料でご提供しておりますので、お気軽にご連絡の上、初回コンサルティングをお勧めします。
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